Учебный курс: специалист KYC/AML
Общая информация
Отправь другу Дата проведения: 27.04.2021 - 04.06.2021 Завершение регистрации: 25.06.2021 Продолжительность: 50 академических часов Расположение: онлайн обучение Цена: 1668 € + kmNB! Набор в эту группу окончен.
Открыт набор в новую группу с 21.09. — 29.10.2021.
В обязанности компаний, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, входит обязательная деятельность по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма. С 2020 года Закон o предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма требует, чтобы фирмы Эстонии имели на работе специалистов KYC/AML (офицеров KYC/AML). Кто они такие, где их обучают и что входит в их обязанности?
Специальность «офицер KYC/AML»*– новая для рынка Эстонии. Пока на неё можно выучиться лишь в процессе работы, то есть «методом тыка». Этот курс – первый, полноценный обучающий курс по тематике противодействия отмыванию средств. Курс разработан с учётом нынешней обстановки на международных финансовых рынках и основан на практических материалах и реальных кейсах.
*KYC (know you client — знай своего клиента).
*AML (anti-money laundering — противодействие отмыванию денег).
Для кого этот курс:
- бухгалтеры и аудиторы
- финансисты
- владельцы и управляющие предприятиями
- работники банков, кредитных и финансовых учреждений
- сотрудники предприятий, работающих с криптовалютой
- всех, кто заинтересован в теме и получении новой профессии.
Прошедший обучение будет уметь:
Оценивать финансовые риски предприятия, разбираться в налоговых схемах, противодействовать участию предприятия в финансовых схемах. Понимать, как противодействовать отмыванию средств на различных этапах финансовых схем, уметь доносить всю важнейшую информацию, связанную с отмыванием денег, до высшего руководства и работников предприятия. Разбираться в психологии клиентов и бизнес-партнёров.
Оплачивать можно по частям, в удобном вам графике. Учебные дни можно покупать по отдельности. Цена 1 учебного дня 139 €+HCO.
Всего 50 академических часов. Если вам на предприятии необходим специалист KYC/AML, спросите в Кассе по безработице, компенсируют ли они это обучение.
Эстонский центр обучения и конференций является партнёром Кассы по безработицы.
Узнайте, как получить компенсацию на расходы по обучению персонала ЗДЕСЬ.
Программа
27.04.2021
1 модуль. Введение в специальность. Цели и задачи специалиста KYC/AML.
14:00 - 17:00
-
Cпециалист по борьбе с отмыванием денег (многолетний опыт работы в Rahapesu Andmebüroo).
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- Чем занимается специалист KYC/AML?
- Основные компетенции и обязанности офицера KYC/AML.
- Кто может быть специалистом по противодействию отмыванию средств на предприятии?
- Где сегодня можно выучиться на эту специальность?
- Термины и основные понятия, необходимые KYC/AML офицеру в рабочем процессе и компетентного владения информацией.
- Осведомлённость сотрудников предприятия о политике AML в компании.
- Инструкции для высшего руководства по вопросам, касающимся процедур AML.
- Внутренние системы и средства контроля для выявления, отслеживания и сообщения властям об отмывании денег.
- Основная обязанность специалиста по AML - гарантировать, что предприятие не подвергнется криминальному риску и не станет участником схемы по отмыванию средств.
- Кто проверяет деятельность офицера KYC/AML? Возможны ли тут случаи злоупотребления и коррупции?
30.04.2021
2 модуль. Законодательная база и правовые аспекты, которыми должен владеть специалист KYC/AML .
11:00 - 14:00
-
Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств. Юрист.
- Международные стандарты для противодействия отмыванию средств и финансирования терроризма.
- Правовые основы и нормативные документы в Эстонии.
- Цель и сфера действия Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и его применение.
- Ключевые организации, занимающиеся вопросами противодействия отмыванию средств в Эстонии.
- С какой организацией и по каким вопросам должен общаться офицера KYC/AML?
- Формы надзора и виды проверок в Эстонии в области противодействия отмыванию средств.
- Ответственность специалиста AML за нарушение законодательства.
- Последствия неприменения мер должной осмотрительности.
04.05.2021
3 модуль. Общая контрольная среда, процессы юридического лица.
14:00 - 17:00
-
Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
- Контрольная среда, внутренний контроль, внутренний аудитор, AML офицер, контактное лицо, KYC специалист - есть ли разница?
- Кого обязывает Закон организовывать контрольную среду?
- Что такое контрольная среда?
- Зачем нужна контрольная среда?
- Кому необходима контрольная среда?
- Документооборот и контрольная среда.
- Структура и контрольная среда.
- Персонал и контрольная среда.
- Структура внутренних регламентов и контрольная среда.
- Риски и контрольная среда.
- Партнеры и контрольная среда.
- Информация и контрольная среда.
- Технологии и контрольная среда.
- Основы непрерывности контрольной среды.
- Методы всеобщего охвата контрольной средой всех процессов.
- Формализация.
07.05.2021
4 модуль. Практическая разработка контрольной среды юридического лица и поддержание программы борьбы с отмыванием денег на предприятии.
11:00 - 14:00
-
Специалист по финансам и налогообложению, в области оптимизации бизнес процессов и восстановления учета, внутренний аудитор.
- Практическая разработка контрольной среды юридического лица.
- Как определить контрольные точки процессов юридического лица?
- Какие риски у юридического лица с точки зрения контрольной среды?
- Кто из поставщиков приносит риски и какие?
- Как определить риск персонала?
- Как определить технологический риск?
- Как простым методом оценить субъектов контрольной среды? Как часто?
- Определение контрольной среды юридического лица.- Структура юридического лица, определение процессов, обязанностей и ответственности- Виды регламентирующих документов контрольной среды юридического лица- Иерархия документов контрольной среды- Виды и формы документов контрольный среды- Хранение документов, виды хранения, ответственность, права доступа- Прослеживаемость- Мониторинг- Составление планов контрольной среды- Календарь- Примеры документов, оценок, планов
11.05.2021
5 модуль. Практикум по составлению оценки рисков на предприятии, исходя из Закона о противодействии отмыванию средств и финансирования терроризма.
14:00 - 17:00
-
Complok OÜ, эксперт в сфере KYC/AML.
- Методика и внутренние процедуры по оценке рисков.
- Примеры внутренних процедурных правил.
- Меры должной осмотрительности и внутреннего контроля на предприятии. Практические примеры.
- Какой должна быть оценка рисков, исходя из специфики предприятия?
- Методики оценки рисков.
- Каким законам должна соответствовать методика оценки рисков?
- Каковы требования к внутренним процедурам и правилам внутреннего контроля?
- Когда и как должно быть выполнено обязательство по уведомлению?
- Изменения в системе оценки рисков с 2021 года.
- Задание: Каждый участник составляет модель риска и оценивает риск-аппетит именно своего предприятия
14.05.2021
6 модуль. Управление рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know you client).
11:00 - 14:00
-
Complok OÜ, эксперт в сфере KYC/AML.
- Кто такие клиенты с высокой степенью риска?
- Когда и в каком виде нужно сообщать властям о подозрительной деятельности?
- Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
- Процесс идентификации физического лица. Необходимые документы и данные о клиенте.
- Процесс идентификации юридического лица. Необходимые документы, реквизиты и данные о юридическом лице.
- Фактический владелец платёжного счёта.
- Процедура и особенности предоставления информации о бенефициаре и платежном счете.
- Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю.
- Критерии и признаки необычных операций (сделок).
18.05.2021
7 модуль. Практикум по борьбе с отмыванием средств и противодействию терроризму в Эстонии и ЕС.
14:00 - 17:00
-
Адвокатское бюро TGS Baltic, присяжный адвокат, МВА.
- Экономические схемы и способы легализации незаконных доходов.
- «Красные флаги» для KYC/AML офицера.
- Действия офицера KYC/AML в случае подозрения или обнаружения схемы по отмывание денег и финансирования терроризма.
- Индикаторы отмывания денежных средств:
- Специальные индикаторы по недвижимости;
- Специальные индикаторы по наличным денежным средствам;
- Специальные индикаторы по международной торговле;
- Специальные индикаторы по займам;
- Специальные индикаторы по провайдерам профессиональных услуг.
- Судебные кейсы.
21.05.2021
8 модуль. Криптовалюты.
11:00 - 14:00
-
Юрист, специализирующийся на теме криптовалют. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием средств - CAMS.
- Виртуальные валюты.
- Типы и классификация.
- Правовой статус криптовалюты.
- Их отличие от законного платежного средства «legal tender» и электронных денег.
- Обмен и использование криптовалюты в мире и в странах ЕС.
- Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия.
- Проблемы расследования преступлений в сфере оборота криптовалют.
- Криминологические риски оборота криптовалюты.
- Возможности получения и использования сведений об операциях с криптовалютой при раскрытии и расследовании преступлений.
- Как именно отмывают деньги через биткоины.
- Изменения в законодательстве ЕС относительно лицензий криптовалют и инвестирования.
25.05.2021
9 модуль. Финансовые санкции.
14:00 - 17:00
-
Cпециалист по борьбе с отмыванием денег (многолетний опыт работы в Rahapesu Andmebüroo).
- У кого обязательство соблюдать санкции?
- Когда и к чему применяют санкции?
- Международные санкции и санкционные режимы.
- Консолидированные санкции ЕС.
- Санкции ООН.
- Санкции со стороны разных стран.
- Отраслевые санкции.
- Комплексные санкции.
- Цели санкций.
- Формы санкций.
- Критерии, по которым оценивается применение санкций.
- Обязательства по отчётности и правовая ответственность.
- Когда применяется обязательство по уведомлению?
- Санкции - как часть системы управления рисками на предприятии.
- Как проверять санкционные списки?
28.05.2021
10 модуль. Защита личных данных в процессе противодействия отмыванию средств.
11:00 - 14:00
-
Специалист по защите данных и медийному праву, адвокат адвокатского бюро Triniti.
- Определения: персональные данные и обработка
- Принципы обработки персональных данных: законность, целевые ограничения, минимизация данных, точность, ограничение по хранению, целостность и конфиденциальность, ответственность за просмотр
- Когда обработка персональных данных является незаконной? Какие данные нельзя обрабатывать?
- Права лиц, персональные данные которых подвергаются обработке. Что делать, если права всё же нарушены?
- Что такое утечка данных и что происходит, если она случилась? Куда обращаться в случае выявленного нарушения?
- Кто следит за исполнением регламента? Наказание за нарушение использования личных данных.
- Обеспечение конфиденциальности и защиты при хранении информации и как должна происходить защита данных (технические и организационные меры).
- Чем отличается хранение персональных данных в понимании Закона о противодействии отмыванию средств?
- Дигитальное архивирование данных клиентов и партнёров.
01.06.2021
11 модуль. Психологические аспекты поведения клиентов и партнёров, о которых необходимо знать специалисту KYC/AML.
14:00 - 17:00
-
Специалист по исследованию лжи (профайлер).
- Психологический портрет потенциального мошенника. Типы мошенников.
- Когда специалисту KYC/AML нужно насторожиться при общении с клиентом/партнёром?
- Как понять, когда клиент/партнёр собирается использовать экономическую схему?
- Психологические аспекты интернет-афер.
- Феномен "нигерийского письма".
- Интеллект и жизненный опыт – не гарантия того, что вы не попадётесь в сети мошенников.
- Характеристики потенциальных жертв мошенников.
- Семь принципов психологического воздействия на человека.
- Руководство по работе с потенциальными мошенниками.
- Можно ли научиться думать как мошенник?
- Уязвимость специалистов по борьбе с отмыванием денег.
04.06.2021
12 модуль. Международная практика в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Практикум: что должен знать и уметь специалист KYC/AML?
11:00 - 15:00
-
Руководитель отдела AML в Haypost. Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Опыт работы в сфере AML/CTF – 10 лет, около 100 обнаруженных сомнительных сделок.
- Уголовная ответственность за содействие отмыванию средств и финансированию терроризма. Международная практика.
- Развитие сотрудничества на международном уровне.
- Международные группы и сообщества, где можно получить информацию и обменяться опытом по теме отмывания денег.
- Некоммерческие организации.
- Сотрудничество между странами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Автоматизированные системы и решения для ПОД/ФТ.
- Политически влиятельные лица.
- Какие международные организации в поиске специалистов KYC/AML.
- Что даёт диплом CAMS?
- Итоговая работа.
Основы организации обучения
Тип мероприятия:
Webinar
Количество лекторов:
10
Целевая группа:
Методы обучения:
Практическое онлайн-обучение. Один учебный день - 4 академических часов. Весь курс - 50 академических часов.
Прошедший обучение получит свидетельство о прохождении курса в случае, если прослушает программу обучения в объёме 80%.
Пожалуйста, ознакомьтесь с основами обеспечения качества обучения.
По окончании курса - сертификат.
Условия отказа:
100% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии минимум за 30 дней до его начала, 50% от оплаченной суммы возвращаем в случае, если вы откажетесь от участия в мероприятии за 20 дней до его начала. Если вы откажетесь от участия в мероприятии менее, чем за 15 дней до его начала, то уплаченную сумму мы не возвращаем и счёт подлежит оплате.
Порядок решения споров: все проблемные ситуации стороны спора решают между собой в письменной форме. На претензии клиентов Eesti Koolitus-ja Konverentsikeskus отвечает в течение 7 дней. Если договорённости не удаётся достичь, то спор решается в судебном порядке в соответствии с законами Эстонской республики.
Руководитель проекта:
Оксана Кабритс
Кейтеринг:
Нет
*Eesti Koolitus- ja Konverentsikeskus оставляет за собой право вносить изменения в программу.
Просмотреть похожие
Учебный курс: аналитик данных
Влияние COVID-19 на обязанности работодателя и учёт суммированного рабочего времени
OÜ: где грань между законным оказанием услуг и уходом от налогов?
Практическое составление анализа риска на предприятии
Учебная программа: оптимизация производственного процесса и новые стратегии управления
Изменения в налоговой системе Швеции. Важные моменты для нерезидентов.
Учебный курс: специалист KYC/AML
Учебный курс для повышения квалификации бухгалтеров
